Yearn Finance y la innovación de usar smarts contracts para automatizar inversiones

Lucas Martinez

2.2.2022

¿Conoces Yearn finance?

El universo DeFi no para de crecer, eso ya lo sabemos. Lo interesante es que, a raíz de esto, han surgido proyectos cuyo propósito es facilitar a los usuarios el acceso a estrategias de inversión.

Yearn finance es uno de esos proyectos y su objetivo principal es brindarles a las personas el acceso a estrategias de yield farming.

Si quieres conocer de qué se trata este protocolo, acompáñanos durante este artículo, donde te contaremos qué es Yearn finance, cómo funciona y cuáles son los distintos productos que ofrece para generar rendimientos.

Prepárate para conocer uno de los protocolos más importantes dentro DeFi. 🥇

¿Qué es Yearn Finance?

Yearn Finance se presenta como una plataforma DeFi, que busca automatizar y optimizar el rendimiento de los depósitos de sus usuarios.

Si echamos un vistazo dentro de su web, se identifica como:

“…un conjunto de productos en finanzas descentralizadas (DeFi) que proporciona generación de rendimiento, agregación de préstamos y más en la blockchain. El protocolo es mantenido por varios desarrolladores independientes y regido por los titulares de YFI”.

De este modo, el proyecto se posiciona como una plataforma destinada para inversores. Esto se debe a que pretende potenciar las operaciones de yield farming en el ecosistema DeFi de Ethereum.

El objetivo de Yearn Finance es optimizar el rendimiento de las inversiones de los usuarios mediante la automatización de la colocación de inversiones en los diferentes protocolos de liquidez.

¿Qué quiere decir esto? Que busca entre los distintos protocolos (AAVE, Compound, etc) ver cuál tiene mejor retorno para ubicar los fondos de las personas.

Pero, ¿cómo realiza esta acción? Con las palabras mágicas: smart contracts. Estos se encargan de intercambiar valor entre los distintos pools de liquidez de forma automática.

De modo que la persona no tiene que estar pendiente, los smart contracts hacen el trabajo por ella.

Si lo miramos desde cierto ángulo, podríamos decir que Yearn Finance es una plataforma de autoinversiones, que moviliza capital entre las distintas pools buscando obtener la mejor ganancia posible.

Quizás te estés preguntando quién fue el creador de este proyecto. Acompáñanos al próximo punto porque su nombre ya ha aparecido en otros artículos.

que es Yearn finance
Fuente: Blockonomist Staff

¿Cuál es el origen de Yearn Finance?

El creador de Yearn Finance es reconocido en todo el mundo DeFi. Nos referimos a André Cronje, a quien se lo conoce por sus revisiones en el código de Bitcoin y Ethereum y por ser arquitecto DeFi en Fantom.

Fue el auge del yield farming lo que llevó a André a presentar el proyecto el 20 de enero del 2020. Su idea era simple: automatizar la estrategia de inversión en stablecoins.

Actualmente, Yearn Finance es considerada una de las plataformas DeFi más grandes de todas.

Hay una curiosidad respecto a su token YFI, y es que, en su origen, Cronje lo pensó sin ningún valor financiero y solo como token de gobernanza. Sin embargo, hoy en día cotiza por encima de los 20.000 USD.

¿Cómo puede adquirir semejante valor un token que nunca fue pensado para que lo adquiera? Quizás la respuesta a esta pregunta la encontremos indagando en su funcionamiento.

Fuente: Money Times - André Cronje

¿Cómo funciona Yearn Finance?

Como mencionamos anteriormente, el objetivo de Yearn Finance es facilitar y potenciar las operaciones de yield farming.

Para ello, se basa en una serie de smart contracts que permiten trazar automáticamente la mejor estrategia de inversión en las distintas pools unidas a su protocolo.

De esta manera, Andre Cronje hizo de Yearn Finance un protocolo completamente descentralizado que funciona sin la intervención humana, ya que son los smart contracts los encargados de mover los fondos.

En base a esto, la plataforma ofrece distintos productos a sus usuarios a la hora de invertir. Veamos los dos más importantes.

Yearn Finance Vaults

Los Vaults en Yearn Finance son un producto que surge con el fin de optimizar los retornos de una manera automática para los usuarios.

Un Vault, o bóveda, es un pool de una criptomoneda que posee una estrategia de inversión determinada que es votada por la comunidad de Yearn Finance con anterioridad.

Las estrategias de las Vaults en Yearn Finance son más complejas que solo proveer liquidez y mover los fondos de una plataforma a otra.

Estas pueden incluir: tomar préstamos de stablecoins, farming de algún token, proveer liquidez a exchange y wallets, etc.

De este modo, los usuarios no necesitan tener un conocimiento competente de los protocolos involucrados o DeFi, por lo que las Vaults representan una estrategia de inversión pasiva.

El usuario solo deberá elegir la estrategia que mejor se adapte a sus necesidades, depositar dentro de esa Vault y la tecnología de Yearn buscará maximizar el rendimiento.

La custodia de los activos seguirá estando del lado del usuario y podrá retirarlos cuando quiera.

Vaults Yearn Finance
Fuente: Yearn Finance

Earn

Earn es el primer producto que sacó Yearn Finance. Tal como lo explican en sus papers:

“… es un agregador de préstamos que se esfuerza por lograr el mayor rendimiento para las monedas admitidas (DAI, USDC, USDT, TUSD, sUSD o wBTC) en todo momento”.

Esto lo logra gracias al cambio programático de estas monedas entre varios protocolos de préstamo (AAVE , dYdX y Compound) que operan en la blockchain de Ethereum.

Al utilizar Earn, puedes hacer uso de los pools en Curve para invertir dinero y obtener intereses.

Dichos intereses provienen de las ganancias en préstamos que realiza la plataforma dentro de las pools de liquidez usados (en este caso de Curve) a través de las distintas plataformas.

Ahora que ya sabes qué es y cómo funciona Yearn Finance, pasemos a ver qué rol cumple su token YFI.

¿Qué es el token YFI?

El token de Yearn Finance se presenta como un caso curioso dentro del protocolo. ¿Por qué decimos esto? Porque pese a tener un nulo valor financiero, actualmente vale miles de dólares.

La única utilidad del token YFI dentro de Yearn Finance es la de funcionar como token de gobernanza dentro de su ecosistema. En sus papers se describe su función de la siguiente manera:

“El ecosistema de Yearn está controlado por titulares de tokens de YFI que envían y votan propuestas fuera de la cadena que rige el ecosistema. Las propuestas que generan un apoyo mayoritario (> 50% de los votos) son implementadas”.

Sin embargo, esto no explica el valor que tiene el token en este momento. Entonces, ¿de dónde proviene su valor? No lo sabemos con exactitud, pero podemos enumerar una serie de puntos que lo vuelven valioso:

  • Posee un suministro máximo de 30 mil tokens.
  • Los productos que presenta la plataforma son sencillos de usar.
  • El proyecto está en constante crecimiento y mejora, tanto en técnica como en comunidad de usuarios.
  • Gracias a los smarts contracts, cuenta con una buena descentralización.

No quedan dudas de que Yearn Finance es una plataforma que ofrece distintos productos para generar rendimientos.

Si quieres acceder a ellos de una manera sencilla, acompáñanos al siguiente punto que te contaremos cómo hacerlo.

Token YFI

¿Cómo generar rendimientos con criptomonedas?

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Let’sBit

En resumen, Yearn es un protocolo que permite automatizar y optimizar los retornos en stablecoins y su plataforma cuenta con distintos servicios para lograrlo.

No caben dudas de que Yearn se constituye como uno de los proyectos más innovadores del mundo DeFi. Y tú, ¿qué opinas de Yearn?

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